વેલ્થ મેનેજમેન્ટ
જ્યારે વેલ્થ મેનેજરનો ઉપયોગ એ સિદ્ધાંત પર આધારિત છે કે તે નાણાકીય ક્ષેત્રના કોઈપણ પાસામાં સેવાઓ પ્રદાન કરી શકે છે, કેટલાક ચોક્કસ ક્ષેત્રોમાં નિષ્ણાત બનવાનું પસંદ કરે છે. આ પ્રશ્નમાં વેલ્થ મેનેજરની નિપુણતા પર આધારિત હોઈ શકે છે અથવા જે ધંધામાં વેલ્થ મેનેજર કામ કરે છે તેના પ્રાથમિક ફોકસ પર આધારિત હોઈ શકે છે.
વેલ્થ મેનેજમેન્ટ એ માત્ર રોકાણની સલાહ કરતાં વધુ છે, કારણ કે તે વ્યક્તિના નાણાકીય જીવનના તમામ ભાગોને સમાવી શકે છે. વિચાર એ છે કે વ્યાવસાયિકોની શ્રેણીમાંથી સલાહના ટુકડાઓ અને વિવિધ ઉત્પાદનોને એકીકૃત કરવાનો પ્રયાસ કરવાને બદલે, ઉચ્ચ નેટવર્થ વ્યક્તિઓ એક સર્વગ્રાહી અભિગમથી લાભ મેળવે છે જેમાં એક જ મેનેજર તેમના નાણાંનું સંચાલન કરવા માટે જરૂરી તમામ સેવાઓનું સંકલન કરે છે અને તેમના પોતાના માટે યોજના બનાવે છે. તેમના પરિવારની વર્તમાન અને ભવિષ્યની જરૂરિયાતો.
અમુક કિસ્સાઓમાં, વેલ્થ મેનેજમેન્ટ એડવાઈઝરને ક્લાયન્ટના લાભ માટે શ્રેષ્ઠ વ્યૂહરચના તૈયાર કરવા માટે બહારના નાણાકીય નિષ્ણાતો તેમજ ક્લાયન્ટના પોતાના એજન્ટો (વકીલ, એકાઉન્ટન્ટ્સ વગેરે) પાસેથી ઇનપુટનું સંકલન કરવું પડી શકે છે. કેટલાક સંપત્તિ સંચાલકો બેંકિંગ સેવાઓ અથવા પરોપકારી પ્રવૃત્તિઓ અંગે સલાહ પણ આપે છે.
યાદ રાખવાના મુદ્દા :-
વેલ્થ મેનેજમેન્ટ એ એક રોકાણ સલાહકાર સેવા છે જે સમૃદ્ધ ગ્રાહકોની જરૂરિયાતોને સંબોધવા માટે અન્ય નાણાકીય સેવાઓને જોડે છે.
સંપત્તિ વ્યવસ્થાપન સલાહકાર એ ઉચ્ચ સ્તરીય વ્યાવસાયિક છે જે એક સેટ ફી માટે સમૃદ્ધ ગ્રાહકની સંપત્તિનું સંચાલન કરે છે.
સમૃદ્ધ ગ્રાહકોને સર્વગ્રાહી અભિગમથી ફાયદો થાય છે જેમાં એક જ મેનેજર તેમના નાણાંનું સંચાલન કરવા અને તેમની પોતાની અથવા તેમના પરિવારની વર્તમાન અને ભવિષ્યની જરૂરિયાતો માટે યોજના બનાવવા માટે જરૂરી તમામ સેવાઓનું સંકલન કરે છે.
આ સેવા સામાન્ય રીતે વૈવિધ્યસભર જરૂરિયાતોની વ્યાપક શ્રેણી ધરાવતા શ્રીમંત વ્યક્તિઓ માટે યોગ્ય છે.