Do you wish to know more about Mutual funds & sip
If yes then you are at Right place . we will give you all the details you are looking for. In case you have any questions then right to us or directly chat with us on WhatsApp!
What is Mutual funds
Mutual funds are various types of schemes created by asset management companies. Any new fund launched in the markets is approved by the SEBI when introducing asset management company fulfills necessary requirements .
Are the mutual funds Regulated
Yes ! as mentioned earlier , for any company to do the asset management business requires to fulfil the necessary criteria established by the regulator SEBI . The best part of this is that its divided in to different parts to function.
THE PROMOTER + ASSET MANAGEMENT CO + REGISTRAR + TRUST
These are some of the parts involved in any mutual funds schemes , still there are additional entities involved , like depositaries , clearing corporation etc
We can say that mutual fund has very transparent operating systems which are build for ensuring investor protection and ethical functioning of the funds . SEBI is considered as one of the efficient regulatory body in the world
To invest you need to give the cheque in the name of the scheme or transfer funds to the account created as trust in the name of the scheme. Once funds received then registrar carry outs the allotment part. This fund is given to fund manager as per their requirements for investing in the opportunities. in many schemes there is team of qualified experienced fund managers to manage your funds more efficiently .
आजकल हर कोई म्यूचुअल फंड सिप के बारे में बात कर रहा है, और क्यों न करें, कोरोना के बाद कई म्यूचुअल फंड ने असाधारण रिटर्न दिया है! इन कारणों से म्यूच्यूअल फंड का सिप 13 करोड़ के पार पहुंच गया है। इसके परिणामस्वरूप म्युचुअल फंड निवेशकों में भी वृद्धि हुई है।
मुझे यकीन है कि आप यहां हैं क्योंकि आप भी एसआईपी शुरू करना चाहते हैं और अपने बारे में और जानना चाहते हैं... ठीक है.. आपको सभी बुनियादी जानकारी यहीं मिलेगी!
What is sip ?
Many investors are confused about Sip meaning, It's mode of investing in the mutual funds. You have the option to invest one time or regularly. SIP means Systematic investment plans , which is route to invest .
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You can even invest lumpsum ( one time ) and set regular Sip .
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Intervals for sips can be Monthly / weekly / half yearly / Quarterly / yearly .
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You can stop SIP anytime .
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You can top up existing sips whenever wish to in the same account or scheme .
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You can open as many portfolios you want to .
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You can Start sip in the name of minor .
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You can save tax by starting sip in ELSS funds .
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Some funds have lock in period based on the scheme type.
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You can set automatic increase of sip amount yearly .
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Sips can be set in demat or physical statment form . If you have demat account then you can invest in mutuak funds directly from there . Your units will be appeared in the regular demat holding .
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In case of Demat mutual funds the nominee will the one which is set in Demat . In case of physical statement, you have the choice to set nominee as per your wish .
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Maximum 3 nominee's allowed . you can nominate minor by giving the guardians details .
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Returns in the mutual fund is not fixed or guarranted as all types of funds are have their own markets . Each fund unit is daily published by the AMFI .
सबसे पहले, एसआईपी क्या है? -
यह म्युचुअल फंड में निवेश करने का एकमात्र तरीका है, म्युचुअल फंड स्कीम नहीं। इसका पूर्ण रूप व्यवस्थित निवेश योजना है। आप हर महीने, हर हफ्ते, दैनिक, वार्षिक, अर्धवार्षिक रूप से Sip कर सकते हैं!
सिप में न्यूनतम निवेश राशि क्या है?
यह योजना या कंपनी पर निर्भर करता है, लेकिन ज्यादातर कंपनियों में मासिक एसआईपी में न्यूनतम निवेश राशि 500 रुपये है। लेकिन यदि आपके पास अधिक निवेश करने की क्षमता है तो आपको हमेशा ऐसा करना चाहिए क्योंकि जितना अधिक आप पौधे लगाएंगे उतना अधिक आपका धन बढ़ेगा!
क्या हम बच्चे के नाम पर निवेश कर सकते हैं?
हाँ आप कर सकते हैं ! सभी दस्तावेज़ कानूनी अभिभावक या माता-पिता के होंगे। आप एसआईपी के लिए माता-पिता या बच्चे का बचत बैंक खाता दे सकते हैं।
क्या म्युचुअल फंड सिप में रिटर्न की गारंटी है?
नहीं ! क्योंकि यह कोई निश्चित रिटर्न उत्पाद नहीं बल्कि परिवर्तनीय रिटर्न निवेश विकल्प है। यदि आप इतिहास देखें तो 10 वर्ष से अधिक अवधि वाले अधिकांश म्यूच्यूअल फंड सिप ने सुनिश्चित या निश्चित रिटर्न वाले उत्पादों की तुलना में कहीं बेहतर रिटर्न दिया है।
एचडीएफसी के टॉप...ने साल का औसत 17% का रिटर्न दिया है! अगर आपको 12% भी औसत मिलता है तो किसी भी फिक्स रिटर्न प्रोडक्ट्स से 4-5% हर ज्यादा है वो भी हर साल!
जमा/आवर्ती जैसे निश्चित रिटर्न विकल्पों के मुकाबले म्युचुअल फंड सिप के अधिक लाभ क्या हैं?
1 - कंपाउंडिंग इफेक्ट - इसका मतलब है कि आपको रिटर्न पर रिटर्न मिलता है, उदाहरण के लिए - यदि आपने 1,00,000 रुपये का फिक्स्ड डिपॉजिट किया है और उस पर हर साल 8% ब्याज मिलता है, तो अगले साल आपकी राशि 1,08,000 होगी ... सही है लेकिन आपको ब्याज केवल 1,00,000 रुपये की मूल राशि पर मिलता रहेगा, संचित ब्याज पर नहीं.. यानी। 1,08,000 पर नहीं.. लेकिन मुचुअल फंड के मामले में कुल जमा राशि पर रिटर्न उत्पन्न होता है। और कंपाउंडिंग की शक्ति में बड़ा जादू है जिसे आप लंबे समय तक निवेशित रहने पर जान पाएंगे
2 - यदि आपने 1,00,000 का फिक्स्ड डिपॉजिट किया है और आपको केवल 10,000 रुपये की जरूरत है तो आपको पूरी राशि तोड़ने की आवश्यकता होगी, लेकिन म्यूचुअल फंड के मामले में आप बिना किसी प्रतिबंध के अपनी आवश्यकता के अनुसार भागों में पैसा निकाल सकते हैं।
3 - अगर आप फिक्स्ड डिपॉजिट से टैक्स लाभ पाना चाहते हैं तो आपको कम से कम 5 साल के लिए निवेश करना होगा, म्यूचुअल फंड के मामले में आप केवल 3 साल के लिए निवेश करने पर टैक्स लाभ प्राप्त कर सकते हैं।
4 - आप महँगाई को तभी मात दे सकते हैं जब आपका रिटर्न इससे अधिक हो। 7-8% सावधि जमा के मामले में आप अपने पैसे की क्रय शक्ति खो देंगे। लेकिन जब आप म्युचुअल फंड या किसी अन्य विकल्प में निवेश करते हैं जहां आपको मुद्रास्फीति से अधिक रिटर्न मिलता है तो आपकी संपत्ति बन जाएगी।
5 - म्युचुअल फंड में निवेश करना या एसआईपी शुरू करना अब बहुत आसान है... आपको बस एक बार प्रक्रिया करने की जरूरत है और आपका म्युचुअल फंड निवेश शुरू हो सकता है। आप कंपनी के कार्यालय में भौतिक रूप से जाने की आवश्यकता के बिना जब चाहें अधिक एसआईपी राशि जोड़ सकते हैं या इसे निकाल सकते हैं।
6 - आप कई निवेश ब्लॉक बना सकते हैं जो आपको विभिन्न प्रकार की योजनाओं/क्षेत्रों/थीमों का विकल्प दे सकते हैं। यह आपको विभिन्न विकल्पों में निवेश का लाभ देगा। आप विभिन्न मुचुअल फंडों से अप्रत्यक्ष रूप से सोना, रियल एस्टेट, स्टार्टअप, कंपनियों, सरकारों में निवेश कर सकते हैं।
7 - प्रत्येक वित्तीय लक्ष्य के लिए आपके पास म्यूचुअल फंड विकल्प हैं। आप म्युचुअल फंड में कम से कम 1 दिन से लेकर 10-20 साल तक के लिए निवेश कर सकते हैं। अपने जोखिम, लक्ष्य और अवधि के अनुसार आप अपना फंड चुन सकते हैं या अपने लिए योजनाएं बनाने के लिए वित्तीय सलाहकारों की मदद ले सकते हैं
म्यूचुअल फंड सुनिश्चित रिटर्न नहीं देता है, लेकिन अगर आप सही योजनाओं का चयन करते हैं तो इसमें आपको अधिकतम रिटर्न देने की क्षमता है। साथ ही किसी भी निवेश को बढ़ने के लिए समय की आवश्यकता होती है, यदि आपने संपत्ति या सोने में निवेश किया है तो आप लंबी अवधि के लिए रहेंगे...कुछ महीनों के लिए नहीं.. इसी तरह जब आप म्यूच्यूअल फंड में बुनियादी निवेश नियम का पालन करते हैं तो आप अधिक लाभ प्राप्त कर सकते हैं .
*म्यूचुअल फंड बाजार जोखिम के अधीन हैं, योजना से संबंधित सभी दस्तावेजों को ध्यान से पढ़ें!
इसका सीधा सा मतलब यह है कि आपको अपनी वित्तीय जोखिम प्रोफ़ाइल को जानना चाहिए और अपनी आवश्यकता/लक्ष्य और बाजार के उतार-चढ़ाव को सहन करने की क्षमता के अनुसार योजना का चयन करना चाहिए।
एक बढ़ती हुई अर्थव्यवस्था के रूप में भारत में भविष्य के विकास के लिए बहुत गुंजाइश है। यदि आप इस विकास में भाग लेना चाहते हैं तो म्युचुअल फंड निवेश करने का सबसे अच्छा तरीका है। यह नई कंपनियों में निवेश करना जारी रखेगा जो भारत की मांग और विकास का समर्थन कर सकें। अभी तक लगभग 8-9 करोड़ निवेशक म्युचुअल फंड में निवेश कर रहे हैं, अगर हम भारत की 140 करोड़ की आबादी पर विचार करें तो अभी भी हम बहुत पीछे हैं .. और भविष्य में बहुत कुछ होने वाला है .. सेंसेक्स अभी 66000 पर है, क्या यह रहेगा यहाँ हमेशा, नहीं, यह चलता रहेगा और बढ़ता रहेगा..
म्युचुअल फंड सिप अकाउंट कैसे खोलें ?
यह बहुत सरल है, यदि आप पहली बार निवेश कर रहे हैं तो आपको चाहिए -
प्यान कार्ड
चुनाव कार्ड/आधार कार्ड/पासपोर्ट/ड्राइविंग लाइसेंस/बिजली बिल - इनमें से कोई एक पासपोर्ट फोटो -
ईमेल/मोबाइल नंबर और कुछ बुनियादी विवरण भरने होंगे --
आप भारत में सभी कंपनियों की योजनाओं में निवेश करने के लिए निःशुल्क म्यूच्यूअल फंड खाता खोल सकते हैं। आप इस खाते में SIP के माध्यम से एक बार या मासिक निवेश कर सकते हैं। आपका म्यूच्यूअल फंड खाता बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज के प्लेटफॉर्म पर खोला जाएगा। यह बिल्कुल मुफ़्त है और आपको हमारी ओर से पूरा सहयोग मिलेगा। हम सिप में आपके निवेश के लिए योजनाएं सुझाएंगे।
हम पिछले 15+ वर्षों से निवेशकों को धन बनाने और उनके विभिन्न वित्तीय लक्ष्यों के लिए योजना बनाने में मदद कर रहे हैं! आपको हमारे अनुभव से लाभ मिलेगा.
