धन प्रबंधन
जबकि एक धन प्रबंधक का उपयोग इस सिद्धांत पर आधारित है कि वह वित्तीय क्षेत्र के किसी भी पहलू में सेवाएं प्रदान कर सकता है, कुछ विशेष क्षेत्रों में विशेषज्ञता का चयन करते हैं। यह विचाराधीन वेल्थ मैनेजर की विशेषज्ञता या उस व्यवसाय के प्राथमिक फोकस पर आधारित हो सकता है जिसके भीतर वेल्थ मैनेजर संचालित होता है।
धन प्रबंधन केवल निवेश सलाह से अधिक है, क्योंकि यह किसी व्यक्ति के वित्तीय जीवन के सभी हिस्सों को शामिल कर सकता है। विचार यह है कि पेशेवरों की एक श्रृंखला से सलाह और विभिन्न उत्पादों को एकीकृत करने की कोशिश करने के बजाय, उच्च निवल मूल्य वाले व्यक्ति एक समग्र दृष्टिकोण से लाभान्वित होते हैं जिसमें एक एकल प्रबंधक अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक सभी सेवाओं का समन्वय करता है और अपने लिए योजना बनाता है या उनके परिवार की वर्तमान और भविष्य की जरूरतें।
कुछ उदाहरणों में, एक धन प्रबंधन सलाहकार को ग्राहक को लाभ पहुंचाने के लिए इष्टतम रणनीति तैयार करने के लिए बाहरी वित्तीय विशेषज्ञों के साथ-साथ ग्राहक के अपने एजेंटों (वकील, लेखाकार, आदि) से इनपुट का समन्वय करना पड़ सकता है। कुछ धन प्रबंधक परोपकारी गतिविधियों पर बैंकिंग सेवाएं या सलाह भी प्रदान करते हैं।
याद दिलाने के संकेत : -
धन प्रबंधन एक निवेश सलाहकार सेवा है जो समृद्ध ग्राहकों की जरूरतों को पूरा करने के लिए अन्य वित्तीय सेवाओं को जोड़ती है।
एक धन प्रबंधन सलाहकार एक उच्च-स्तरीय पेशेवर है जो एक सेट शुल्क के लिए एक समृद्ध ग्राहक के धन का प्रबंधन करता है।
संपन्न ग्राहकों को एक समग्र दृष्टिकोण से लाभ होता है जिसमें एक एकल प्रबंधक अपने पैसे का प्रबंधन करने के लिए आवश्यक सभी सेवाओं का समन्वय करता है और अपने या अपने परिवार की वर्तमान और भविष्य की जरूरतों के लिए योजना बनाता है।
यह सेवा आम तौर पर विविध जरूरतों वाले धनी व्यक्तियों के लिए उपयुक्त है।